コロナ融資でお世話になった行員さんへ、ほんの気持ちのお礼＆ヒアリング

こう今日は個人事業主の私に対して、コロナ融資をしてくれた信金さんに朝連絡しました。

融資実行の手続きの時、金融商品をいくつか案内されました。

その中でiDeCoに加入することに決めました。

投資信託系

投資信託も進められましたが、NISAを始め、

投資信託系はネット証券で買っているので申し訳ないですが・・。

それでも他に何も加入できるものがなければ、手数料承知で何かの商品を買っていたと思います。

案内商品のうち

案内された商品の中にはクレジットカードもありました。

何か1つはお礼をかねて入ろうと思っていました。

手数料は取られますが、手数料承知の上、iDeCoに入ることにしました。

社内で確認すると

私はサラリーマンで、企業年金に加入しているので、毎月購入できる金額は12,000円でした。

けど給与以外に福利厚生で使える補助があり、その補助でiDeCoを購入できるようです。

以前は保育園代が本当に高かったので、毎月保育園代に使っていました。

いまは学童費用では補助額を使い切れません。

残ってしまっても、医療費等にも当てられますが、普段はそこまで通院もありません。

そうすると残った分は使えずに終わってしまいます。

その補助で毎月iDeCoの足しになりそうなので、とてもありがたいです。

もし転職でき会社が変わったとしても、大手ならこのような社内補助はあるかもしれませんね・・。

再会

連絡をすると、書類を持ってきてくださいました。

書類を記入すると、数日後に会社に提出する書類を持ってきてくださるようです。

お会いするのは、融資いただいた7月末以降、約1カ月半以上ぶりでした。

ヒアリング

営業さんは今後の私にどんな商品を案内できるか、可能性等を聞きたかったようで、

いま資産はどうしているか等をお話しました。

すると預金か融資(見合う物件があればですが‥)で、また今後お役に立てればとおっしゃていました。

融資は自宅エリアは条件が厳しくて、いまは難しそうです。

例えば、「いま気になっているエリアがあって」と話して、さすがにエリア対象外でしたが、

その後でも、銀行さんエリア内で条件が嵌ればですが、積極的に考えてくれる感じでした。

耐用年数のことや、どの辺りを重視しているか等、

この銀行の判断基準を色々話して下さり勉強になりました。

恩を大事に

今後もお世話になれるかはご縁なので分かりません。

けどきっと何かの時には相談できそうな方です。

しっかりとお互いに向き合って対応できている感じだからです。

多分営業さんも向き合って対応できていると感じていただけていると思います。

この銀行の担当者は4月に着任されたばかり、これから2年は大丈夫かな‥。

コロナ融資に対応して下さったことに感謝して、

iDeCoで営業さんの数字に微力ながら貢献し、

これからもお互いに良い関係を作っていきたいです。

私もiDeCoで社内の補助が使えることを知ることができて、良かったです。

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