iDeCo支払い開始、毎月 or 年払い。移換手続き依頼

昨日は学校の始業式でした。

今日から給食も始まり、親としては日常に戻り、少しホッとしています。

加入

昨年、コロナ融資を対応してくださった銀行の営業さんからiDeCoの案内があり、

諸々ご対応いただいたことへのお礼の意を込めて、

iDeCoに加入しました。

設定

掛け金を毎月購入していくパターンと、

年払い(年に一度に一括払い)の設定ができるとのことでした。

ドルコスト平均法を考慮すると、毎月購入だと思いますが、

購入の度に手数料も取られてしまうので、私は年払い設定にしました。

買付時期

私が加入しているiDeCoは年払いの場合、

出金＆買付時期が決まっていて、自分で選択することができません。

その1度の決められた時期は年末です。

12月で掛け金が一括で引き落とされていることを確認しました。

移換

銀行の担当者経由で加入はしたので、恐らく営業のポイントはついているはずです。

退職金は現金で受け取らず、iDeCoで運用することに決めました。

退職金を一括で買付する前に、手数料がより安いネット系の会社へ移換予定です。

ネット系の会社へ変更したい旨電話で伝え、

資料を取り寄せ中(一式の資料を送ってくださるとのこと）です。

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